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網上開戶流程 網上交易指南 柜臺交易指南 常見問題 投資者權益須知 投教園地

交易

1.認購和申購有什么區別?

答:在基金募集期購買基金的行為叫認購,在基金成立后購買基金的行為叫申購。在基金募集期內認購,一般會享受一定的費率優惠,但認購期購買的基金一般要經過封閉期才能贖回,而申購的基金確認成功后就可以贖回。

2.申購和贖回多長時間可以確認?

答:投資者在T日交易時間內提出的申請一般在T+1個交易日得到注冊登記機構的處理和確認,投資者自T+2個交易日起可以查詢到申請是否成功。如果是T日下午15:00以后提交的申請,則T+2個交易日得到注冊登記機構的處理和確認,投資者自T+3個交易日起可以查詢到申請是否成功。QDII基金T日提交的有效申請,基金公司會在T+2個工作日內對該交易的有效性進行確認,投資人可在T+3個工作日查詢申請的確認情況。

3.認購期資金產生的利息怎么處理?

答:在認購期內產生的利息按銀行同業存款利率計算,并在基金成立時,自動轉換為投資者的基金份額,即利息收入增加了投資者的認購份額。

4.申購贖回的手續費是多少?

答:開放式基金分為貨幣型基金、債券型基金、股票型基金和混合型基金等。貨幣基金無申購贖回費用。一般債券型基金的申購費用為0.3%-0.8%,股票型基金為0.6%-1.5%,混合型基金為0.6%-1.5%。

根據投資者持有時間長短,贖回費逐步降低直至零,一般持有期<1年債券型基金贖回費為0.2%、股票型基金為0.5%、混合型基金為0.5%;1年≤持有期<2年債券型基金的贖回費為0.1%,股票型基金為0.2%,混合型基金為0.2%;持有期超過2年各類型基金都不在收取贖回費用。具體基金的交易費率情況,以該基金的發行公告和基金合同書約定為準。

5.申購和贖回操作有時間限制么?

答:我們24小時受理投資者的交易申請。交易日15:00前提交的申請視為當日申請,15:00后提交的申請或非交易日的交易申請視為下一個交易日的申請。

6.申購和贖回操作有金額限制么?

答:基金申購采用的是金額申購,一般最低限額是1000元。基金贖回采用的是份額贖回,一般最低限額是1000份。當投資者贖回時,若某筆贖回導致其交易賬戶的基金單位余額少于最低保有份額時,余額部分必須一同贖回。不同基金限制不同,具體以各基金的合同限制要求為準。(申購、贖回及最低保有份額以基金合同書約定為準)

7.申購基金之后什么時候開始享受基金的收益?

答:投資者在T日交易時間內提出的申購申請一般在T+1個交易日得到注冊登記機構的處理和確認,在基金得到確認后即開始享受基金的收益。QDII基金T日提交的有效申請,基金公司會在T+2日內對該交易的有效性進行確認,投資人可在T+3日開始享受基金收益。各基金之間會稍有差異,具體以基金合同約定為準。

8.申購和贖回能夠撤銷么?

答:申購和贖回申請可以在交易日15:00以前提交撤銷當日交易申請。

9.申購撤銷后錢多久返回銀行賬戶?

答:如果您的申購銀行已經扣款成功,則撤單成功后,扣款將于T+2日劃往您預留的銀行賬戶,具體到賬時間以銀行實際到賬時間為準。

10.認購可以撤銷么?

答:投資者在份額發售期內已經被正式受理的認購申請不得撤銷。對于在當日基金業務辦理時間內提交的認購申請,投資者可以在當日15:00前提交撤銷申請;15:00后則無法撤銷。

11.申購、贖回每天有次數限制么?

答:投資者每天所做的申購、贖回申請的次數是沒有限制的。

12.贖回后,錢多久返回賬戶?

答:一般情況下,貨幣型基金贖回申請成功后,贖回款T+2個交易日到賬;股票型、混合型、債券型等基金贖回款T+4至7個交易日到賬;QDII基金贖回款T+13個交易日之前到賬。不同銷售機構資金清算時間存在差異,具體資金到賬時間需以各機構的資金清算時間為準(T日為交易日)。

13.如果申購失敗,錢多久返回賬戶?

答:如果申購失敗,提交申請的金額會在申購確認失敗之后的1—2個交易日劃往您預留的銀行賬戶,具體到賬時間以銀行實際到賬時間為準。

14.申購貨幣基金是從哪天開始計算收益?贖回之后收益截止哪一天?

答:一般情況下貨幣基金是T+1個交易日開始計算收益。需注意周五下午三點之前申購的貨幣基金則雙休日不計算收益,周一開始才計算收益;周五下午三點之前贖回的貨幣基金享有周末收益,從下周一開始不計算,即贖回基金申請在注冊登記機構確認之后基金收益截止。如貨幣基金另有約定,以貨幣基金約定為準。

15.貨幣基金全額贖回時,未分配收益部分如何處理?

答:貨幣基金全額贖回時,未分配收益也將以現金方式和贖回金額一起劃入投資者賬戶。

16.貨幣基金部分贖回時,未分配收益部分如何處理?

答:貨幣基金部分贖回時,一般情況下贖回部分未分配收益贖回時不劃轉,待月末結算收益時為投資者增加相應的基金份額。

17.為什么會出現申請時間與所屬交易日不在同一天的現象?

答:規定對于T日15:00以后的申請屬于下一交易日即T+1日的申請,所以會出現申請時間與所屬交易日不在同一天的現象。

18.前端收費的基金能轉換成后端收費模式么?

答:具體情況以基金合同約定為準。

19.網上交易24小時都能操作么?

答:網上24小時受理交易申請。交易日15:00前提交的申請視為當日申請,15:00后提交的申請或非交易日的交易申請視為下一個交易日的申請。

20.認購之后多久可以贖回?

答:基金認購募集期結束,基金合同生效后會開放贖回,一般情況下為自基金合同成立后不超過三個月的時間起開始辦理,基金在募集期和封閉期內均不能贖回,具體開放贖回時間以基金公司公告為準。

21.前端收費和后端收費的區別?

答:前收費模式下,申購時支付申購費,贖回時支付贖回費,申購贖回費率一般固定,不隨持有基金時間增長而改變。后收費模式下,申購費和贖回費在贖回基金時一并計算支付;后端收費和前端收費都是申購費用的一種。如果購買后端收費的基金,在贖回時,除了必須支付贖回費以外,還必須支付采取后端收費形式收取的申購費,申購費率隨持有時間增長有相應的遞減。

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